Na internet stranici Inspektorata Republike Srpske dostupan je ažuriran dokument “Smjernice za procjenu rizika od pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti” za pomoć fizičkim i pravnim licima u sprovođenju identifikacije, praćenja i ublažavanja rizika.
“Osim opštih faktora rizika, smjernice obuhvataju i rizike specifične za pojedine sektore obveznika, kao i rezultate procjene rizika od pranja novca i finansiranja terorizma u BiH”, saopšteno je iz Inspektorata Srpske.
Iz Inspektorata Republike Srpske naglašavaju da su u njegovoj nadležnosti privredna društva za reviziju, knjigovodstvene i računovodstvene usluge, poreski savjetnici, pravna lica koja za račun klijenata sprovode usluge prenosa novca, te izdavanja ostalih sredstava plaćanja i upravljanja njima.
“U nadležnosti Inspektorata su i pružaoci usluga trasta, pošta ako obavlja usluge platnog prometa, poslovni subjekti registrovani za trgovinu vozilima, trgovci plemenitim metalima, dragim kamenjem i umjetničkim predmetima u transakcijama od 20.000 KM i više, kao i posrednici u prometu nepokretnostima uključujući i iznajmljivanje, u kojima je mjesečna najamnina 20.000 KM i više”, pojašnjava se u saopštenju.
U Inspektoratu naglašavaju da je zakonom zabranjeno primanje gotovog novca ukoliko plaćanje za robe ili usluge prelazi 30.000 KM, čak i kada se plaćanje obavlja u nekoliko povezanih transakcija čija ukupna vrijednost prelazi navedeni iznos. Na isti način postupa se i u slučajevima primanja i odobravanja pozajmica.
Zakon o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti baziran je na procjeni rizika i upravljanju njime od poslovnih subjekata radi sprovođenja preventivnih mjera na sprečavanju i otkrivanju pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti.
Iz Inspektorata ističu da će predmet inspekcijskih kontrola biti upravo preduzimanje obaveznih radnji, odnosno da li su uspostavljene propisane politike i procedure, način na koji obveznici procjenjuju i upravljaju rizicima, identifikuju i prate klijente, vode propisane evidencije, primjenjuju interne procedure i kontrole, te postupanje u slučaju sumnjivih transakcija.
SRNA/foto Screenshot